华人遭殃! 湾区严打洗钱: 购房不得匿名 银行账户会被封…

奇缘国度

　　近日，联邦财政部出台了一项新政，这项新政目的在于严打洗钱，购买高价房屋的买家不得再匿名，并且将会接受审查。

据了解，财政部的金融犯罪执法部门最近公布了这项新政。

新政规定，任何一家有限公司如果购买了湾区30万以上的房子，只要在该公司内持有超过25%股份的股东都必须向政府公布身份。






不过，并不是整个湾区都在实行这项新政，目前只有旧金山丶圣马刁和圣塔克拉拉这3个地方实施这项制度。

这项新政旨在打击市民洗钱，不让湾区房市变成“洗钱圣地”。





因为从今往后只要是任何人想通过一家空壳公司购买房子，都必须向政府亮出身份，不得匿名。

如果政府查出有任何问题，那么买家将会接受法律的制裁。

此前我们也曾说过加拿大的“惊天洗钱案”，华人团伙一年内在加拿大就通过买房等不法行为洗钱50亿，实在是令人咂舌。

而在湾区也有不少这样的案例，自从今年7月中国严查跨境汇钱后，不少华人花尽心思把钱转移到美国来买房，却被盯上了。

在去年，中国导演英达就是因为这个操作而被控洗钱的。英达在中国将40多万元分多次存入银行，结果被银行查帐，因有洗钱之嫌被罚款超过17万元。





不仅如此，据透露，近日，多名华人的银行账户突然被封，原因是他们突然存进了大笔现金，于是就被银行认定为有洗钱嫌疑，关了账户。

Chase丶BOA丶Wells Fargo丶Citibank等在美国的银行都有专门的审计部门，但每家银行衡量“洗钱”的标准都不同。

比如说，就有市民表示，Chase的标准是最严格的。当Chase的工作人员发现你有嫌疑后，不仅会被封帐户，还有可能以后都不再接受你的业务。





对于华人来说，有些当地居民可能经常会得到一笔大的现金，而由于这些居民频繁的存入大笔现金，因此成为了银行的审查目标。

此外，对于留学生来说，银行的审查标准对他们也有影响。

多数留学生从家乡返回美国时都会携带大笔现金，因为这样就能免去银行跨境转账的手续费。

而有留学生就表示，由于他经常回国，回来的时候就会把现金存入在美国的账户，没想到这样来回几次之后，银行就通知他必须把账户里的钱取出，因为银行认定他有嫌疑，并且决定封锁他的账户。





看来现在政策是越来越严格了，美国政府为了严控洗钱从多方面出击。

据了解，财政部这次公布的“强制公布身分”政策最早只有在纽约曼哈顿以及迈阿密这2个地区展开，随后才逐步展开到了全美各大地区。

购房不得匿名的新政除了在湾区的3个地方实施外，全美还有19个县是需要遵守这个法律的。